Khi làm việc với các nhà sáng lập, tôi thấy phần đông đều không giỏi trong việc quản lý thu chi. Dẫn đến các khoản phải chi trong tương lai luôn nhiều hơn khoản thu.
Các nhà sáng lập luôn lấy lý do vì họ không giỏi tài chính, hay kế toán không giúp họ làm bảng dự toán đó.
Sự thật thì dự toán chi tiêu này các nhà sáng lập sẽ phải ngồi làm cùng kế toán, vì bạn hiểu rõ nhất Startup của mình
Đặc biệt ở giai đoạn đầu khi thiếu ngân sách, bạn sẽ phải làm nó 1 mình
Vậy một biểu mẫu đơn giản để giúp các nhà sáng lập, doanh thu dưới 100 tỉ VND có thể làm để quản lý thu chi, và dòng tiền Startup của mình ra sao?
Đây là một biểu mẫu thực tế tôi ứng dụng cho các Startups mà mình cùng tham gia xây dựng.
Các bạn có thấy nó hết sức đơn giản?
Đúng vậy, mục tiêu là phải đơn giản để các nhà sáng lập không có kiến thức tài chính vẫn có thể sử dụng được, theo dõi được hằng ngày.
1)Mục đích chính:
Luôn đảm bảo cho dòng tiền dương (positive cash-flow), điều giúp Startup tồn tại.
Bạn có thể thấy cột ngày, tháng, năm ghi rất rõ lúc nào xuất hiện khoản thu chi đó.
Khoản thu thường chưa chắc đã về vào ngày đó, nhưng khoản chi thì luôn chính xác.
2)Cách sử dụng:
i)Bạn liệt kê hết những khoản dự trù sẽ phải thu, phải chi lên bảng này
ii)Bạn sẽ ghi ra ngày dự kiến phải thu, phải chi cho những khoản đó
iii)Xắp xếp lại theo thứ tự ngày
iv)Kiểm soát xem các khoản thu về có kịp để trả cho các khoản chi ra hay không?
Trong trường hợp khoản thu không về thì sẽ ưu tiên đàm phán với ai để lùi ngày phải trả
VD:
Trong tháng 1 bên trên
Mình đã xắp xếp các khoản dự kiến thu chi theo thứ tự ngày tháng
Khoản thu tới ngày 19/01/2021: 35 triệu VND
Vừa đủ để trả cho các khoản phải theo kéo dài từ 20-29/01/2021: 32,3 triệu VND
Trước khi kịp nhận thêm 1 khoản thu được khác vào ngày 29/01/2021: 9 triệu VND
Trong trường hợp khoản KH B kia không kịp trả (có thể chậm hơn 1 tuần)
Thì mình cũng đã ghi luôn là đàm phán để cắt lùi tiền trả văn phòng sang tháng 02.
Và cắt bỏ 3 khoản sẽ phải chi khác đi (hoặc kể cả có phải đi vay nợ ngắn hạn), để giữ dòng tiền dương.
Khi các nhà sáng lập có bảng dự trù thực chiến này (thường là bảng này để dùng cho thời gian 1 – 12 tuần. Khác với bảng dự trù tài chính – Financial Projection cho 3 – 5 năm)
Sẽ giúp quản lý dòng tiền ngắn hạn trở nên dương.
Kế toán cũng sẽ làm việc với bạn tốt hơn để xắp xếp các nguồn tài chính.
Các nhà sáng lập luôn có cảm giác cứ đột nhiên lại thấy kế toán vào nhắn khoản này, khoản kia phải chi mà không có kế hoạch gì cả.
Lỗi này do nhà sáng lập không yêu cầu kế toán chuẩn bị bảng này cho bạn dự trù tài chính trong ngắn hạn
Lời kết:
Nếu các nhà sáng lập áp dụng bảng dự trù chi phí ngắn hạn như mẫu trên
Nhiều khả năng bạn sẽ có cơ hội sống sót trong giai đoạn đầu thành lập
Đặc biệt trong thị trường đang suy thoái như hiện tại
Điều quan trọng nhất là phải giữ được dòng tiền dương (positive cashflow)
Link tải về bản mẫu thu chi đơn giản tại đây
#Fundraising #StartupFounder
(Hết)
Mua khoá học Online “Cách gọi vốn thành công từ ‘100 ngàn đến 1 triệu đô’ cho Tech Startup”
Link mua ngay
Fundraising Coach 
Leave a comment